Криптовалюта: с чего начать инвестиции

Содержание статьи:

1. Что стоит знать, прежде чем инвестировать
2. Почему стоит инвестировать в криптовалюту
3. Основы инвестирования в добычу криптовалюты
4. Как выбрать криптовалюту для инвестиций

Время чтения статьи: 5 минут

Криптовалюты завоевывают все больше внимания как от профессиональных инвесторов, так и от новичков. В декабре 2024 года цена биткоина уже превысила 106 000 долларов. Однако рынок криптовалют высоковолатилен, и чтобы повысить доходность инвестиций, стоит глубже погрузиться в эту тему. В этой статье мы расскажем вам, что нужно знать перед тем, как начать инвестировать, почему стоит инвестировать в криптовалюту, а также об основах инвестирования в добычу криптоактива.

Что стоит знать, прежде чем инвестировать

Принято считать, что инвестиции в криптовалюту – это покупка биткоина по более низкому курсу, а затем его продажа по более высокому курсу. Такие инвестиции в биткоин сложно поддаются финансовому планированию, а итоговая доходность во многом зависит от решений инвестора, принятых эмоционально на росте или падении курса биткоина.

Существует способ инвестировать в криптовалюты с понятным финансовым планированием, физическим обеспечением в виде оборудования и большей потенциальной доходностью. Для этого можно инвестировать не в биткоин напрямую, а в его добычу на специализированном оборудовании – то есть в майнинг.

Инвестируя в добычу, вы по сути получаете опцион на покупку биткоина по его себестоимости. Если купить биткоин по рыночной цене, выгода от продажи будет зависеть только от того, насколько сильно вырастет его стоимость. При майнинге же вы самостоятельно добываете чистый актив по его себестоимости, а продаете по рыночной стоимости, исходя из заранее составленного финансового плана. Помимо биткоина инвестор владеет вторым активом – оборудованием, которое защищает инвестора от спонтанных и эмоциональных решений, а также может увеличить доходность инвестиции при выходе.

Рассмотрим реальный кейс инвестирования в майнинг с апреля 2023 г. до декабря 2024 г. Вложения в майнинг-оборудование составили 1 078 979 руб. – столько в апреле 2023 г. стоили 5 ASIC-майнеров Antminer S19J PRO+ 120TH/s (наиболее современные устройства на рынке в тот момент). За 20 месяцев оборудование добыло 0,6131 BTC, а расходы на размещение составили 1 372 140 руб. Добытый криптоактив был продан в декабре 2024 г. за 6 097 236 руб. Вместе с добытым криптоактивом был продан и парк оборудования за 450 000 руб. Итого доход от инвестиции составил 6 547 236 руб., а доходность годовых – 140,01%.

Также важно отметить, что при покупке криптовалюты вы можете наткнуться на “грязный” актив, который привлечет к вам внимание правоохранительных органов. В чистоте же своего криптоактива вы можете не сомневаться: вы сами его намайнили и точно знаете, что ни в каких противозаконных транзакциях он не использовался. Помимо этого, в России существует закон о майнинге, который регулирует действия всех участников отрасли, а доход от майнинга является полностью легальным.

Инвестиции в майнинг также зависят от высоковолатильного рынка, что требует внимательного финансового планирования и постоянной приверженности плану, составленному при входе в инвестицию. При грамотном планировании и учете всех рисков майнинг криптовалюты может стать высокодоходной частью инвестиционного портфеля.

Начать инвестиции в майнинг криптовалюты будет правильно с составления финансового плана. В этом плане нужно учесть характеристики оборудования, которое планируется покупать для добычи криптовалюты, стоимость размещения этих устройств, курс USD к RUB, процент роста сложности сети и другие факторы. Такой финансовый план является инструментом для оценки и планирования инвестиций в майнинг, которые обеспечивают надежную основу для принятия решений. У Intelion есть свой генератор персонального финансового плана. С его помощью вы сможете:

• Прогнозировать результаты этих инвестиций, учитывать в том числе аналитику прошлых лет
• Оценить и учесть рентабельность этих вложений при имеющихся рисках инвестиций в криптовалюту, связанных с волатильностью рынка и прочих аспектах
• Спланировать бюджет инвестиций, то есть понять, когда может потребоваться дофинансирование
• Смоделировать различные финансовые стратегии, то есть подставить различные варианты изменений этих стратегий, изменений курсов валют и прочих факторов, которые влияют на конечный результат этой инвестиции

Для того, чтобы получить доступ к генератору персонального финансового плана и другим инвестиционным инструментам, обратитесь в Telegram-бот Intelion.

Почему стоит инвестировать в добычу криптовалюты

Одна из причин, почему майнинг выбирают в качестве диверсификации инвестиционного портфеля – это независимость майнинга от традиционной экономики. У него нет централизованного управления. Он не подчиняется юрисдикции того или иного государства. В связи с этим он не подвержен влиянию межгосударственных финансовых ограничителей, например, таких, какие мы видели при отключении SWIFT. Также, благодаря историческим циклам, инвестиции в майнинг биткоина поддаются финансовому прогнозированию, в отличие от многих других вложений, связанных с криптовалютами. Кроме того, не стоит забывать, что майнинг – это инвестиция с потенциалом высокой доходности в валюте и физическим обеспечением в виде вычислительного оборудования и инфраструктуры. Целевая доходность майнинга на текущий период находится в диапазоне от 40 до 80 процентов годовых из расчета текущих показателей сложности сети, а также других параметров. 

Основы инвестирования в добычу криптовалюты

Майнинг – это не только процесс добычи криптовалют, но и инвестиционный проект, поэтому начинающему инвестору важно знать основы построения инвестиционной стратегии для майнинга. Итак, с чего же начать инвестиции в криптовалюту?

1. В первую очередь стоит оценить рынок ASIC-майнеров и найти наиболее оптимальное для вашей инвестиционной стратегией устройство. Оцениваются такие характеристики устройств, как вырабатываемый хешрейт, цена, доход от майнинга на устройстве на дату проведения оценки, расходы на размещение устройства. Самыми важными характеристиками устройств являются доходность и окупаемость, которые рассчитываются из приведенных ранее характеристик. Чтобы освободить себя от сложных расчетов и быть уверенным в их правильности, вы можете воспользоваться калькулятором доходности от Intelion.
2. Инвестиции в майнинг подвержены определенному риску, но этот риск можно и нужно просчитать и учесть его в составлении инвестиционной стратегии. Не стоит принимать решения об инвестициях, основываясь на эмоциях – основывайтесь на расчетах в финансовом плане и действуйте в соответствии с ним.
3. Внимательно изучите законодательную базу РФ по майнингу: имейте ввиду, что оборудование для майнинга должно быть ввезено легально – с оформление ДТ РФ и уплатой НДС 20%. Организация размещения оборудования тоже должна быть проведена в соответствии с требованиями законодательства – например, в специализированном дата-центре. Изучите возможности покупки и размещения оборудования с помощью Intelion, чтобы снять с себя нагрузку по этим аспектам инвестирования в криптовалюту.
4. Придерживайтесь правил безопасности при проведении операций с криптовалютами: используйте чистый намайненный криптоактив, никому никогда не сообщайте сид-фразу от криптокошелька и надежно храните аппаратные криптокошельки.

Как выбрать криптовалюту для инвестиций

Существует множество криптовалют, которые можно майнить. Выбирать, какую криптовалюту добывать, можно по разным критериям: капитализация, степень волатильности, зависимость от общественных факторов и др. Мы же расскажем о самых популярных криптовалютах, которые можно майнить именно на асиках:

1. Конечно же, Bitcoin – это самая старая криптовалюта с самой большой капитализацией. Решение об инвестировании в Bitcoin одно из самых популярных.
2. Litecoin – это популярная криптовалюта, созданная на основе Bitcoin, но скорость формирования блоков в этом блокчейне в 4 раза выше, чем у старейшей криптовалюты
3. Dogecoin – это мемная криптовалюта, запущенная на блокчейне Litecoin, с неограниченной эмиссией. Неожиданно для создателя эта криптовалюта стала пользоваться популярностью.

Огромную роль в инвестициях в криптовалюты играет подготовка: правильный выбор устройства, расчет финансового плана и инвестиционной стратегии, выбор криптовалюты. Понимание основ и учет всех этих факторов позволяет минимизировать риски и заложить основы для успешных инвестиций. Чтобы не разбираться во всех этих вопросах в одиночку или вовсе снять с себя всю операционную нагрузку, обратитесь к профессиональной команде Intelion. Мы всегда подскажем и поможем начать инвестировать в майнинг.