Содержание:
Примерное время чтения статьи: 7 минут
Стремительный рост цифровых активов и развитие рынка блокчейн-технологий мотивируют все больше инвесторов собирать собственные инвестиционные портфели в криптовалюте. Высокая ожидаемая доходность, прозрачность транзакций, глобальная доступность цифровых валют, а также принятое законодательство о майнинге в РФ создают привлекательную среду для долгосрочного вложения капитала в криптоактивы. При этом формирование портфеля криптовалют требует системного подхода, понимания рыночных механизмов и выбора надежных инструментов. Одним из факторов успешных инвестиций в криптовалюты считается майнинг, так как он снижает стоимость приобретения криптоактива до себестоимости, тем самым повышая доходность криптопортфеля.
В этой статье мы рассмотрим, что такое криптовалютный портфель, какие существуют сервисы для аналитики криптопортфеля, с помощью каких метрик криптоинвестор может оценить доходность и почему майнинг может быть подходящим инструментом для пополнения криптопортфеля.
Что такое криптовалютный портфель
Криптовалютный портфель – это совокупность различных цифровых валют, включая монеты и токены, приобретенных с целью получения дохода. Грамотно собранный криптовалютный портфель является одним из ключевых инструментов эффективного управления вложениями в блокчейн-сектор. Одним из основных принципов создания надежного криптовалютного портфеля считается использование криптоактива, полученного в результате майнинга.
Для создания портфеля криптовалют необходимо приобрести более одной криптовалюты. Владея несколькими активами, инвестор уже формирует свой криптопортфель, независимо от того, насколько велики объемы инвестиций. Состав такого портфеля напрямую зависит от инвестиционной стратегии, уровня готовности к риску и понимания рынка. Вкладывая средства в майнинг, инвестор может добывать разные криптовалюты. Для этого не всегда нужно покупать разные устройства. Существуют криптовалюты, поддерживающие dual-майнинг, т.е. одновременную добычу двух криптоактивов. Например, Litecoin и Dogecoin, Bitcoin и Fractal Bitcoin. Подробнее о Fractal Bitcoin и его dual-майнинге с Bitcoin вы можете прочитать в статье от экспертов Академии Intelion.
Ключевым элементом сбалансированного портфеля криптовалют является структура распределения активов. Часто значительную долю в таких портфелях занимает биткоин. Это объясняется тем, что на текущем этапе развития цифрового рынка именно биткоин считается наиболее устойчивым и ликвидным криптоактивом, несмотря на высокую волатильность его стоимости относительно традиционных инвестиций. Преобладание биткоина в портфеле криптовалют на 2025 год может рассматриваться как элемент консервативной инвестиционной стратегии. Прочитать о причинах популярности Bitcoin вы можете в статье Академии Intelion.
Инвесторы, формирующие более рискованные и менее сбалансированные портфели, могут распределять капитал иначе. Например, если значительная часть капитала вложена в Dogecoin, а оставшаяся – в Bitcoin Cash и Bitcoin SV, то такой криптовалютный портфель считается высокорискованным. В профессиональной практике сбалансированным портфелем признается тот, в котором доля одного актива не превышает 50% от общей суммы портфеля.
Также стоит отметить, что для наполнения своего криптопортфеля стоит использовать «чистый» намайненный криптоактив. Только он может гарантировать, что имеющаяся у вас криптовалюта не была использована в противозаконных операциях. Кроме того, майнинг криптовалюты еще и более выгоден по сравнению с покупкой, так как при майнинге вы получаете актив по его себестоимости, а не по рыночной цене. Владение оборудованием для майнинга, т.е. физическим активом, также увеличивает доходность инвестиций в майнинг. Подробнее о том, как начать майнить криптовалюту, вы можете прочитать в статье от экспертов Intelion.
Существуют два основных типа криптопортфелей: приватный и публичный. Приватный портфель – это личный криптопортфель, доступ к информации о котором имеет исключительно его владелец. Никто, кроме него, не знает, какие активы были приобретены и в каком объеме. Публичный портфель криптовалют, напротив, доступен для просмотра любому пользователю. Подобные портфели могут служить ориентиром для новичков, однако повторять действия других инвесторов следует с максимальной осторожностью, осознавая полную ответственность за собственные решения.
Вопрос «Как собрать портфель криптовалют?» становится особенно актуальным при наличии разнообразных инструментов для анализа и мониторинга. Среди них выделяются специализированные веб-сервисы, такие как CoinMarketCap, CoinGecko и CryptoCompare. Эти платформы позволяют формировать как приватные, так и публичные портфели, анализируя их метрики в режиме реального времени.
Наряду с веб-решениями, на рынке присутствует множество мобильных приложений, упрощающих работу с инвестиционными портфелями в криптовалюте. Среди них можно выделить Delta.app, Tab-trader и Coinstats.app. Эти приложения поддерживают функции мониторинга, торговли и автоматического анализа, обеспечивая удобный доступ к ключевым показателям, таким как P&L (прибыль/убыток) и ROI (возврат инвестиций).
Для того, чтобы подробнее узнать об инвестициях в майнинг криптовалют, расчете их доходности и правилах безопасной работы с криптовалютой, смотрите курс от экспертов Intelion «Майнинг как инвестиция: стратегия и инструменты». Курс доступен бесплатно и без ограничений по времени в Telegram-боте.
Кто такой инвестор
Инвестор – это физическое или юридическое лицо, которое размещает собственные или привлеченные финансовые средства в различные активы с целью получения дохода в будущем. В рамках традиционных рынков это могут быть акции, облигации и другие ценные бумаги. Сегодня также выделяют инвесторов в криптовалюту, которые работают с цифровыми активами.
Криптовалютные инвесторы вкладывают деньги в активы с высоким уровнем риска и потенциальной доходности. Поэтому рекомендуется использовать инвестиции в майнинг и криптовалюту как средство для диверсификации инвестиционного портфеля, а не основной его актив.
Крупные инвесторы в криптовалюту используют различные метрики для оценки эффективности вложений. Одной из ключевых является ROI – показатель, отражающий соотношение прибыли к сумме вложений. Еще одной важной метрикой является P&L, которая показывает доходы и расходы инвестора в его инвестиционном портфеле по определенным активам за определенный период времени и итоговую сумму прибыли и убытков по всем активам, в которые был инвестирован капитал.
Подробное объяснение значения показателя ROI и метода его расчета смотрите в видео ниже.
Каждый криптоинвестор должен осознавать риски, присущие рынку цифровых активов, и быть готовым к высокой волатильности. Системный подход, понимание метрик, отказ от эмоциональных решений и инвестирование в соответствии с финансовым планом могут привести к успешному инвестиционному результату. Также повысить доходность криптопортфеля может выбор майнинга как основного способа инвестиций в криптовалюты. Он снижает стоимость получения активов и положительно сказывается на безопасности использования криптовалют. Помимо широкого выбора ASIC-майнеров, Intelion предлагает готовые решения для инвестиций в майнинг, ознакомиться с их характеристиками вы можете по кнопке ниже.
- Количество устройств 50 шт.
- Окупаемость 22,1 мес.
- Доходность, годовых 54,4%
- Чистая прибыль, мес 890 765 руб.
от 19 650 000 ₽
- Количество устройств 50 шт.
- Окупаемость 22,1 мес.
- Доходность, годовых 54,4%
- Чистая прибыль, мес 890 765 руб.
Таким образом, криптовалютный портфель – это основа инвестиционной деятельности в цифровой экономике. Грамотно сформированный портфель криптовалют должен быть диверсифицированным с учетом степени риска и рыночной устойчивости активов. Использование современных аналитических инструментов и понимание принципов формирования портфеля позволяют инвестору принимать обоснованные решения и повышать эффективность своих вложений в криптовалюты.
